中國經濟網北京6月10日訊 中國證監會網站昨日披露《深圳證監局關于對銀泰證券有限責任公司采取出具警示函措施的決定》。

經查，銀泰證券有限責任公司私募資產管理業務存在以下問題：一是個別資管產品整改不到位，資管產品計提減值不充分。二是資產管理部門人員配備不符合規定且個別人員從事業務獨立性不足。三是私募資產管理相關制度不完善，關聯交易管理制度未對投資托管人進行約定，未建立債券投資交易對手管理相關制度。四是股票投資備選池入池、股票庫建立和維護、交易指令管理不規范。五是風控合規管理不到位，集中交易室未有效監控、個別風控指標未納入系統監控、缺少個別季度壓力測試報告等。

此外，銀泰證券有限責任公司的基金銷售業務存在從業人員資質管理不到位，部分基金產品風險等級低于基金管理人作出的風險等級評價結果的情況。

【資料圖】

上述情形違反了《證券期貨經營機構私募資產管理業務管理辦法》（證監會令第151號，簡稱《管理辦法》）第十條第一款第（三）項、第（四）項，第四十三條，第五十八條，第六十條第一款，第六十一條以及《公開募集證券投資基金銷售機構監督管理辦法》（證監會令第175號，簡稱《銷售辦法》）第八條第（四）項、第三十條第二款和《關于實施的規定》（證監會公告[2020]58號）第十一條、第十七條的規定。根據《管理辦法》第七十八條、《銷售辦法》第五十三條，深圳證監局決定對銀泰證券有限責任公司采取出具警示函的行政監管措施。

相關法律法規：

《證券期貨經營機構私募資產管理業務管理辦法》第十條 證券期貨經營機構從事私募資產管理業務，應當符合以下條件：

（一）凈資產、凈資本等財務和風險控制指標符合法律、行政法規和中國證監會的規定；

（二）法人治理結構良好，內部控制、合規管理、風險管理制度完備；

（三）具備符合條件的高級管理人員和三名以上投資經理；

（四）具有投資研究部門，且專職從事投資研究的人員不少于三人；

（五）具有符合要求的營業場所、安全防范設施、信息技術系統；

（六）最近兩年未因重大違法違規行為被行政處罰或者刑事處罰，最近一年未因重大違法違規行為被監管機構采取行政監管措施，無因涉嫌重大違法違規正受到監管機構或有權機關立案調查的情形；

（七）中國證監會根據審慎監管原則規定的其他條件。

證券公司、基金管理公司、期貨公司設立子公司從事私募資產管理業務，并由其投資研究部門為子公司提供投資研究服務的，視為符合前款第（四）項規定的條件。

《證券期貨經營機構私募資產管理業務管理辦法》第四十三條 證券期貨經營機構應當對資產管理計劃實行凈值化管理，確定合理的估值方法和科學的估值程序，真實公允地計算資產管理計劃凈值。

《證券期貨經營機構私募資產管理業務管理辦法》第五十八條 證券期貨經營機構應當建立健全與私募資產管理業務相關的投資者適當性、投資決策、公平交易、會計核算、風險控制、合規管理、投訴處理等管理制度，覆蓋私募資產管理業務的產品設計、募集、研究、投資、交易、會計核算、信息披露、清算、信息技術、投資者服務等各個環節，明確崗位職責和責任追究機制，確保各項制度流程得到有效執行。

《證券期貨經營機構私募資產管理業務管理辦法》第六十條 證券期貨經營機構應當明確投資決策流程與授權管理制度，建立、維護投資對象與交易對手備選庫，設定清晰的清算流程和資金劃轉路徑，對資產管理計劃賬戶日常交易情況進行風險識別、監測，嚴格執行風險控制措施和投資交易復核程序，保證投資決策按照法律、行政法規、中國證監會的規定以及合同約定執行。

投資經理應當在授權范圍內獨立、客觀地履行職責，重要投資應當有詳細的研究報告和風險分析支持。

《證券期貨經營機構私募資產管理業務管理辦法》第六十一條 證券期貨經營機構應當建立健全信用風險管理制度，對信用風險進行準確識別、審慎評估、動態監控、及時應對和全程管理。

證券期貨經營機構應當對投資對象、交易對手開展必要的盡職調查，實施嚴格的準入管理和交易額度管理，評估并持續關注證券發行人、融資主體和交易對手的資信狀況，以及擔保物狀況、增信措施和其他保障措施的有效性。出現可能影響投資者權益的事項，證券期貨經營機構應當及時采取申請追加擔保、依法申請財產保全等風險控制措施。

《公開募集證券投資基金銷售機構監督管理辦法》第八條 商業銀行、證券公司、期貨公司、保險公司、保險經紀公司、保險代理公司、證券投資咨詢機構申請注冊基金銷售業務資格，應當具備下列條件：

（一）本辦法第七條規定的條件；

（二）有負責基金銷售業務的部門；

（三）財務風險監控等監管指標符合國家金融監督管理部門的規定；

（四）負責基金銷售業務的部門取得基金從業資格的人員不低于該部門員工人數的1/2，部門負責人取得基金從業資格，并具備從事基金業務2年以上或者在金融機構5年以上的工作經歷；分支機構基金銷售業務負責人取得基金從業資格；

（五）中國證監會規定的其他條件。

《公開募集證券投資基金銷售機構監督管理辦法》第三十條 基金銷售機構應當建立健全基金銷售業務內部考核機制，堅持以投資人利益為核心和長期投資的理念，將基金銷售保有規模、投資人長期投資收益等納入分支機構和基金銷售人員考核評價指標體系，并加大對存量基金產品持續銷售、定期定額投資等業務的激勵安排，不得將基金銷售收入作為主要考核指標，不得實施短期激勵，不得針對認購期基金實施特別的考核激勵。

基金銷售機構應當強化人員資質管理，確保基金銷售人員具有基金從業資格。未經基金銷售機構聘任，任何人員不得從事基金銷售活動，中國證監會另有規定的除外。

基金銷售機構應當建立健全基金銷售人員持續培訓機制，加強對基金銷售人員行為的監督和檢查，并建立相關人員的離任審計或者離任審查制度。基金銷售人員不得從事與基金銷售業務有利益沖突的業務活動。

以下為原文：

深圳證監局關于對銀泰證券有限責任公司采取出具警示函措施的決定

銀泰證券有限責任公司：

經查，你公司私募資產管理業務存在以下問題：一是個別資管產品整改不到位，資管產品計提減值不充分。二是資產管理部門人員配備不符合規定且個別人員從事業務獨立性不足。三是私募資產管理相關制度不完善，關聯交易管理制度未對投資托管人進行約定，未建立債券投資交易對手管理相關制度。四是股票投資備選池入池、股票庫建立和維護、交易指令管理不規范。五是風控合規管理不到位，集中交易室未有效監控、個別風控指標未納入系統監控、缺少個別季度壓力測試報告等。

此外，你公司基金銷售業務存在從業人員資質管理不到位，部分基金產品風險等級低于基金管理人作出的風險等級評價結果的情況。

上述情形違反了《證券期貨經營機構私募資產管理業務管理辦法》（證監會令第151號，以下簡稱《管理辦法》）第十條第一款第（三）項、第（四）項，第四十三條，第五十八條，第六十條第一款，第六十一條以及《公開募集證券投資基金銷售機構監督管理辦法》（證監會令第175號，以下簡稱《銷售辦法》）第八條第（四）項、第三十條第二款和《關于實施的規定》（證監會公告[2020]58號）第十一條、第十七條的規定。根據《管理辦法》第七十八條、《銷售辦法》第五十三條,我局決定對你公司采取出具警示函的行政監管措施。

如對本行政監管措施不服，可在收到本決定書之日起60日內向中國證券監督管理委員會提出行政復議申請，也可在收到本決定書之日起6個月內向有管轄權的人民法院提起訴訟。復議與訴訟期間，上述行政監管措施不停止執行。

深圳證監局

2023年6月4日